匯豐控股(00005.HK)2023年度除税前利潤增加133億美元至303億美元 擬展開最多達20億美元的股份回購
格隆匯2月21日丨匯豐控股(00005.HK)公佈年度業績，2023年度，除税前利潤增加133億美元至303億美元，主要反映收入增⻑，當中包括與出售法國零售銀⾏業務相關的有利按年影響25億美元(是項出售已於2024年1⽉1⽇完成)，以及2023年收購英國矽⾕銀⾏有限公司("英國矽⾕銀⾏")確認的暫計增益16億美元。但由於2023年就聯營公司交通銀⾏股份有限公司("交通銀⾏")的投資重估會計使⽤價值後，確認減值準備30億美元，導致上述增幅被部分抵銷。按固定匯率基準計算，除税前利潤增加138億美元⾄303億美元。除税後利潤則增加83億美元⾄246億美元。
2023年度，收入增加154億美元⾄661億美元，增幅為30%，當中包括淨利息收益增加54億美元，在利率趨升之下，集團旗下所有環球業務的淨利息收益均有增⻑。非利息收益增加100億美元，反映交易及公允值收益增加64億美元(主要來⾃環球銀⾏及資本市場業務)。在淨利息收益項列賬的相關資⾦成本上升62億美元。此增幅亦包括上述策略性交易的影響，唯因持作收取合約現⾦流量及出售組合的重新定位及風險管理活動之相關出售虧損10億美元⽽被部分抵銷。 淨利息收益率為1.66%，上升24個基點，反映利率上升。
2023年度，按列賬基準計算，客⼾貸款結⽋增加150億美元，按固定匯率基準計算則減少30億美元。上述增幅包括重新分類法國的持作出售⽤途有抵押貸款78億美元、收購英國矽⾕銀⾏所帶來的額外80億美元，以及HSBC UK與香港業務的按揭結⽋增⻑，唯此等增幅被批發有期貸款的減幅(尤其是亞洲)及出售阿曼及新⻄蘭業務所產⽣的減幅抵銷有餘。 按列賬基準計算，客⼾賬項增加410億美元，按固定匯率基準計算則增加130億美元，主要來⾃財富管理及個⼈銀⾏業務，反映亞洲的增⻑。上述增幅被HSBC UK的減幅部分抵銷，⽽HSBC UK的減幅反映即使收購英國矽⾕銀⾏錄得60億美元增額，其仍受⽣活成本壓⼒及競爭環境影響而導致出現減幅。出售阿曼業務亦產⽣減幅。 普通股權⼀級資本比率為14.8%，增幅為0.6個百分點，其中資本⽣成被股息及股份回購部分抵銷。
董事會已通過派發第四次股息每股0.31美元，2023年每股合共派息0.61美元。我們亦擬展開最多達20億美元的股份回購。預計股份回購將於公佈2024年第⼀季業績前完成。
集團⾏政總裁祈耀年表示："我們於2023年錄得創紀錄的盈利表現，因此得以2008年以來最⾼額的全年股息回饋股東，並於去年三度回購合共70億美元股份，和進⼀步展開 20億美元的股份回購。這反映我們過去四年努⼒的成果，以及集團在加息環境下的資產負債實⼒。我們擁有業務增⻑所需的堅實平台，不論是兩⼤本位市場，還是服務國際的批發業務、領先市場的交易銀⾏服務和財富管理業務，均有商機處處。我們致⼒把握這些增⻑機遇，提⾼盈利的持續性，同時爭取於2024年實現約15%的回報⽬標。"
展望未來，集團繼續以2024年實現約15%的平均有形股本回報率為⽬標，當中不包括須予注意項⽬的影響（請參閲《2023年報及賬⽬》第25⾴瞭解集團 2024年平均有形股本回報率⽬標的詳情）。有關指引反映我們當前對環球宏觀經濟環境)包括客⼾和⾦融市場活動)的展望。 根據我們⽬前的預測，預期2024年銀⾏業務淨利息收益⾄少達410億美元。該指引反映多項市場依賴因素⽬前的模型計算結果，包括市場隱含利率(截⾄2024年2⽉中)，以及客⼾行為及活動水平。集團擬繼續將普通股權⼀級資本比率維持在14%⾄14.5%的中期⽬標範圍。 2024年的⽬標派息率維持在50%，當中不包括重⼤須予注意項⽬及相關影響。我們已宣佈展開最多達20億美元的進⼀步股份回購。進⼀步回購將視乎公司資本的適當水平⽽定。
