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中銀香港(02388.HK)將於明天(30日)公布今年中期業績，市場憧憬可受惠次季本港銀行同業拆息上升令淨息差擴闊，本網綜合3間券商，預期中銀香港2023年上半年稅前溢利介乎204.01億元至219.15億元，較2022年同期173.89億元，按年上升17.3%至26%。 綜合3間券商，預期中銀香港2023年上半年純利介乎146.02億元至173.61億元，較2022年同期134.72億元，按年上升8.4%至28.9%。綜合4間券商預期中銀香港2023年上半年提取減值準備前之淨經營收入收入介乎301.81億元至317.78億元，較2022年同期272.32億元，按年上升10.8%至16.7%；中位數309.44億元按年升13.6%。 綜合3間券商預期中銀香港派發2023年中期每股股息50港仙至59港仙，較2022年同期44.7港仙，按年上升11.9%至32%。市場將關注中銀香港管理層對未來淨息差指引，並關注集團涉及內房行業信貸敞口影響等。 【次季息差擴 中期息可增】 瑞銀料中銀香港2023年上半年稅前溢利按年升26%至219.15億元，估計股東及其他股權工具持有者應佔溢利179.78億元按年升26.9%，料中期提取減值準備前之淨經營收入317.78億元按年升16.7%，料淨利息收入241.88億元按年升57.3%，估計淨息差錄1.55厘按年及按半年各擴闊56個及4個基點，料非利息收入按年升4.4%至53.69億元，料股本回報率11.3%(按年升218個基點)，成本與收入比率26%(按年跌272個基點)，料每股盈利預測1.63元，估計每股中期息0.5元按年升11.9%。 摩根士丹利估計中銀香港今年上半年稅前盈利204.01億元按年升17.3%，料淨利息收入226.83億元按年升47%，淨息差錄1.51厘(按年擴闊42個基點)，料非利息收入錄74.98億元按年跌37%，估計上半年成本收入比率27.7%，料普通股權一級資本比率17.5%。 ----------------------------------------------- 本網綜合3間券商，預期中銀香港2023年上半年稅前溢利介乎204.01億元至219.15億元，較2022年同期173.89億元，按年上升17.3%至26%。 券商│2023年中期稅前溢利預測(港元)│按年變幅 瑞銀│219.15億元│+26% 花旗│218.01億元│+25.4% 摩根士丹利│204.01億元│+17.3% 按中銀香港2022年中期稅前溢利173.89億元計 ----------------------------------------------- 綜合3間券商，預期中銀香港2023年上半年純利介乎146.02億元至173.61億元，較2022年同期134.72億元，按年上升8.4%至28.9%。 券商│2023年中期純利預測(港元)│按年變幅 花旗│173.61億元│+28.9% 海通證券│153.18億元│+13.7% 摩根大通│146.02億元│+8.4% 按中銀香港2022年中期純利134.72億元計 ----------------------------------------------- 綜合4間券商預期中銀香港2023年上半年提取減值準備前之淨經營收入收入介乎301.81億元至317.78億元，較2022年同期272.32億元，按年上升10.8%至16.7%；中位數309.44億元按年升13.6%。 券商│2023年中期提取減值準備前之淨經營收入預測(港元)│按年變幅 瑞銀│317.78億元│+16.7% 海通證券│311億元│+14.2% 花旗│307.88億元│+13.1% 摩根士丹利│301.81億元│+10.8% 按中銀香港2022年中期提取減值準備前之淨經營收入272.32億元計 ----------------------------------------------- 綜合3間券商預期中銀香港派發2023年中期每股股息50港仙至59港仙，較2022年同期44.7港仙，按年上升11.9%至32%。 券商│2023年每股中期息預測(港元)│按年變幅 花旗│0.59元│+32% 摩根士丹利│0.55元│+23% 瑞銀│0.5元│+11.9% 按中銀香港2022年每股中期息0.447元計 (ta/w) ~